Hírhozó, 2007 (17. évfolyam, 1-21. szám)
2007-09-27 / 15. szám
NKORMANYZAT A költségvetésünk egyensúlya biztosított Interjú Fohsz Tivadar alpolgármesterrel büdzsénk rejtelmeiről Torkos Matild A lpolgármester úr, a 180 milliós megtakarításra vonatkozó javaslata ügyes húzás volt. Bár nem dicsérte meg senki, számunkra úgy tűnt, az ellenzék is respektálta a javaslatot.- Amikor átvettük az önkormányzat irányítását, akkor jó pár bank bejelentkezett hozzánk, és megkérdezte, hogy miben segíthet. Az első dolog az volt, hogy megmutattuk nekik ezt a lízingszerződést, aminek segítségével korábban finanszírozták a Gregor József Általános Iskola bővítését. Megkérdeztük, tudnak-e ennél jobb megoldást ajánlani. A korábbi konstrukció két részből tevődött össze: a szükséges telkek kisajátításából eredő költségekből, illetve az iskola építésének a hiteléből. A CIB Bank 3,5 millió eurós ingatlanlízinges hiteléről derült, ki, hogy azt érdemes kiváltanunk. Erre dolgozott ki ajánlatot az OTP Bank és a Raiffeisen Bank. Aztán az OTP és a Raiffeisen első ajánlata alapján a Gazdasági Iroda elkészítette az előterjesztést. A bankok versenyhelyzetben voltak, és az OTP aláajánlott a Raiffeisennek, majd elkezdtek versenyezni és végül mindkettő felhívott, és megkérdezték: meddig akarjuk ezt a versenyt folytatni. Erre azt válaszoltam, hogy mindenki addig megy le az árakkal, ameddig még neki megéri. De aztán meghatároztunk egy határnapot, a csütörtöki testületi ülés előtti hétfő este 6 órát. Megmondtuk nekik, hogy egymástól függetlenül addig tegyék meg az utolsó ajánlatukat. És nagyon hasonló ajánlatot tett a két bank... Tulajdonképpen az döntötte el a versenyt, hogy az OTP az egyszeri kibocsátási díjat 4,5 millió forintban határozta meg, a Raiffeisen meg 5-ben. Az OTP-nél volt még egy közvetítői díj, 215 ezer forint. De még így is alacsonyabb volt az ajánlata, sőt a kamatfelár is egy tized százalékkal kedvezőbb volt a Raiffeisenénél. Hát ez döntötte el, tisztességes nyílt versenyben, hogy az OTP lett a „bankunk".- A Penta útépítő cég munkadíjából is sikerült utólag megfogni a 60 milliót.- A Pentánál minőségi hibák miatt fogtunk 60-at, egy másik útépítő cégnél 25 milliót, egyéb megtakarításokkal együtt jelentős pénzeszköz maradt az önkormányzatnál az első félévben. A szabad pénzeszközöket le tudjuk kötni pár napra, pár hétre, pár hónapra. Ezekből eddig több mint 50 millió forintos kamatprémiumot kapott az önkormányzat, ennyivel több jut fejlesztésekre. Van, amikor 500 milliót, vagy akár 800 milliót is le tudunk kötni, attól függően, hogy mennyi van a számlán. Ezt az önkormányzat számlavezető bankja, az OTP folyamatosan leköti nekünk. Ennek feltétele, hogy nem csökkenhet a számláknak az értéke egy bizonyos szint alá. Ha az alá csökkenne, akkor ez a fajta rendszeres lekötési megbízás felbomlana és akkor utána újat kellene kötni. A működéshez eddig még nem kellett hitelt igénybe vennünk, bár a banknál van egy 1,2 milliárd forintos folyószámla hitelkeretünk, amely egyfajta biztonsági tartalék.- Tehát ez az a készenléti hitel, ami a költségvetésünkben szerepel, és lényegében a biztonságos működést szolgálja.- Igen ez a készenléti hitelünk funkciója, de eddig még egyszer sem kellett hozzányúlnunk.- És mekkora ennek a készenléti hitelnek a kamata?- Semennyi, hiszen amíg nem vesszük igénybe, addig nem kell érte kamatot fizetnünk. Ha felhasználnánk, akkor alacsony, 6 százalék körüli kamat mellett tehetnénk. Van olyan bank, ahol rendelkezésre állásért is fizetni kell. Visszatérve a beszélgetésünk elején kérdezett hitelkonstrukcióra, ez lényegében egy kötvénykibocsátás a korábbi lízing kiváltására. Ez azért is jobb így, mert ha maradt volna a lízing, akkor csak 8 év múlva került volna tulajdonunkba az iskola épülete. Tehát addig a lízingcég tulajdona lett volna. így viszont abban a pillanatban, amint kifizetjük a CIB- lízinget, az iskola új épülete az önkormányzat tulajdonába kerül és mi az OTP felé törlesz- tünk. Ez az adósság a jelenlegi becsléseink szerint 800 millió és 1 milliárd között lesz majd. A kamatcsökkenés miatt, akár 190-200 millió, vagy még több is lehet majd a kamatmegtakarításunk. Azért volt jó, hogy augusztus végén meghozta a testület a döntést. A kötvénykibocsátás után fel tudjuk venni a pénzt az OTP-től, és novemberdecemberben a teljes összeg fölött rendelkezhetünk. És ezt a pénzt ugyanígy leköthetjük egy időre, és két hónap alatt még jó pár milliót fog nekünk kamatozni, mire ki kell fizetnünk a CIB-lízinget. Tehát ez még hozzáadódhat a becsült 190 milliós megtakarításunkhoz. Az árfolyamváltozás (forint- euró), ugyanígy érinti természetesen a mostani kötvénykibocsátásnál is az önkormányzatot, vagyis ha változik a forint és az euró árfolyama bizonyos határnapokon át tudjuk konvertálni ezt a tartozást más valutába, dollárba, vagy svájci frankba, vagy ami éppen a legkedvezőbb. A kötvénykibocsátás egy olyan lehetősége az önkormányzatnak, amely a teljes önkormányzati költségvetés 70 százalékáig biztosítható. Tehát az önkormányzatunk a 14,5-15 milliárdos éves bevétele 70 százalékáig bocsáthat ki kötvényt és finanszírozhatja a fejlesztéseit. Ez, amit mi most fölveszünk, csak töredéke annak ameny- nyit igazából fölvehetnénk. Ez egy új konstrukció, viszonylag jó kamatokkal, tehát, hogy ha a későbbiekben egy jelentősebb fejlesztést szeretnénk végezni önkormányzati finanszírozással, akkor azt a kedvező kamatozású kötvénykibocsátással célszerű megoldani.- Most augusztusban különféle pénzügyi okok miatt a kerületi büdzsé hiánya körülbelül 200 millióval nőtt.- így van. Most följebb ment a hiányunk,
