Ferencváros, 1997 (7. évfolyam, 1-12. szám)
1997. április / 4. szám
ŐE) BANK ORSZÁGOS TAKARÉKPÉNZTÁR ÉS KERESKEDELMI BANK Rt. IX. kerületi fiókja telefon: 215-3570 OTP OPTIMA befektetési jegy Az OTP OPTIMA Nyíltvégű Értékpapír Alap 1996. április 16-án indult, a benne kezelt vagyon 1996. decemberében már meghaladta a 11 milliárd forintot. Az OPTIMA befektetési jegy hozama 1996-ban éves szinten 26,85%-nak felelt meg. Az 1997. március 5-ét megelőző 26 hétben elért növekedés üteme (éves szinten) 25,28%. Az OTP OPTIMA Alap nyíltvégű, ami azt jelenti, hogy a befektetési jegyek bármely banki napon megvásárolhatók és visszaválthatók az aktuális nettó eszközértéken. Az OTP OPTIMA befektetési jegy esetében tehát Ön tetszőlegesen alakíthatja ki befektetése futamidejét, pénzét nem kell lekötnie. Az OTP Bank Rt. számítógépes rendszerének köszönhetően az értékpapírszámlája felett kettőszáz OTP Bank fiókban rendelkezhet országszerte, akár vásárolni, akár visszaváltani kíván befektetési jegyet. A befektetési jegyek vételi és eladási árfolyama egyaránt az egy jegyre jutó nettó eszközérték, a vásárláskor, illetve visszaváltáskor mindössze 100 illetve 300 Ft-os jutalékot kell fizetni, a befektetés összegétől függetlenül. Az OTP OPTIMA befektetési jegyre nem fizetünk hozamot, Ön a befektetési jegyek értéknövekedését a papírok visszaváltásakor kapja kézhez, árfolyamnyereség formájában. Az OTP OPTIMA befektetési jegy tehát azokhoz az értékpapírokhoz hasonlóan viselkedik, amelyek folyamatosan tőkésítik a hozamukat. (A kapott árfolyamnyereség a hatályos személyi jövedelemadó törvény szerint kamatnak minősül, ezért aforrásadója nulla, ha Ön a befektetési jegyeket az OTP Banknál vagy az OTP Broker Rt.-nél vásárolta és adta el.) Az OTP Bank Rt. garanciát vállal az Ön által befektetett összeg visszafizetésére, amennyiben Ön a vásárlástól számított harminc napon túl váltja vissza az OTP OPTIMA befektetési jegyét. Ha Ön a vásárolt befektetési jegyeket tőkeszámlára helyezi, a befektetett összeg éves átlagos állományának növekménye után adóhitelt vehet igénybe, a növekmény legfeljebb 30%-a erejéig. Az adóhitel befektetéséből évi 5-7% többlethozamra tehet szert az eredetileg elhelyezett összegre vetítve. Az OTP OPTIMA befektetési jegy alapcímlete 1 Ft, így bármely összegben megvásárolható és visszaváltható. Amennyiben ajánlatunk megnyerte tetszését, úgy OTP OPTIMA befektetési jegyet kerületünkben a Tinódi utca 9-11. szám alatti fiókban, valamint a Soroksári út 6. szám alatti fiókunkban vásárolhat.
