William Penn, 1963 (46. évfolyam, 5-23. szám)
1963-11-06 / 21. szám
1963 november 6. 3-IK OLDAL ' William Penn A William Penn Fraternális Egyesület Igazgatóságának jelentése a XXV.-ik konvencióhoz (Folytatás) ELLENŐRI HIVATAL Halálozási arányszám A következő kimutatás összehasonlítja a négy év halálozási arány számát: 1959 52.75% \ 1960 51.88% \ 1961 60.00% 1962 62.69% A halálozási arányszám 1961-ben 8.12%-os emelkedést mutat az 1960 évvel szemben és 1962-ben újabb 2.69%-os növekedést, ami az utolsó két évre 10.81 %-os növekedést jelent. El kell ismernünk, bogy a 62.69%-os arányszám meglehetősen magas Egyesületünk szempontjából és ez valószínűleg emelkedni fog a jövőben is az egyre öregedő tagság folytán. Maga ez a tény parancsolja azt, hogy igyekeznünk kell több uj üzletet szerezni, az öregedő tagság ellensúlyozására és a halálesetek folytán megszűnt havidijak pótlására. Kamatjövedelem Tiszta kamatjövedelmünk, melyet a National Association of Insurance Commissioners formulája alapján számítottunk ki, az elmúlt négy évre a következőképen alakult ki: 1959 3.38% 1960 3.42% 1961 3.61% 1962 3.68% A befektetések tiszta jövedelme, a befektetési költségek levonása után, 1962-ben $l,056,632.01-t tett ki, 1961-ben $l,013,433.69-t, 1960-ban $936,797.98-t és 1959-ben $902,345.89-t. A kamatjövedelem minden évben meghaladta a kamat-követeléseket. 80 éves korban kifizetett kötvények (Az 1959 szeptemberi XXIV. Rendes Konvenció jegyzőkönyvének 91.-ik pontja) HATÁROZAT “ELHATÁROZTATOTT, hogy a William Penn Alapra, az értékpapírok eladása révén előálló nyereségből, az 1959 évi Évi Jelentés lezárása után, megfelelő összeget kell átutalni és ebből az Alapból, 1961 január 1.-től kezdve fedeztessenek azoknak a tagoknak a havidijai, akik 80 évesek vagy ennél magasabb korúak és akik 40 egymásután következő évig fizették havidijaikat; és ez mindaddig történjék, amig az Alap ezt nem szavatolt alapon lehetővé teszi, feltéve, hogy a Pennsylvania Insurance Department jóváhagyja ezt. ELHATÁROZTATIK TOVÁBBÁ, hogy amennyiben a Pennsylvania Insurance Department nem hagyná jóvá ezt a határozatot, akkor a jelenlegi eljárás marad érvényben, mely szerint azok a tagok, akik elérték 85.-ik évüket és megfelelő kérvényt nyújtanak be, a havidijak fizetése alól felmentetnek.” Ezt az ügyet Igazgatóságunk előterjesztette a Pennsylvania Insurance Departmenthez. Thomas R. Balabantól, aki 1960-ban helyettes Insurance Commissioner volt, a következő levelet kaptuk, melyet itt szószerint közlünk. COMMONWEALTH OF PENNSYLVANIA Insurance Department Harrisburg January 22, 1960 William Penn Fraternal Society 436 Fourth Avenue Pittsburgh 19, Pennsylvania Szabó János ellenőr kezeihez Kedves Szabó Uram! A múltkor Ön, Robert E. Bruce, Actuary-val, Gay B. Banes jogtanácsosukkal és talán még valakivel együtt, összejöttünk, hogy megbeszéljük a kifizetett kötvények engedélyezését azon tagjaik számára, akik bizonyos kor- és tagsági követelményeknek megfelelnek. Akkoriban rámutatott arra, hogy ezt & megbízást a legutóbbi Konvenció adta Önöknek. Szives tudomásukra hozzuk, hogy ez a Department nem helyeselhet és Sem fog helyeselni semmiféle olyan programot, amely szerint kifizetett kötvény engedélyeztessék olyanoknak, akik elértek egy bizonyos kort és/vagy tagsági korszakot, hacsak nem esedékes (Endowment) fajta kötvényről van szó. Ha ezt a gyakorlatot megengednénk, ez nemcsak elgondolásainktól térne el, hanem komolyan kockáztatná az olyan egyesületek tartalék- és haláleseti segélyalapját, amelyek ezt megteszik. Voltak már egyletek, amelyek gondoskodnak kifizetett kötvényekről, rendesen olyan összegben, amely a tag birtokában lévő bármely kötvény névértékénél kevesebb. Ezekben az esetekben bizonyos alap-feltételeket állapítanak meg, amelyek például a tagsági évek számára, a tag korára, a nincstelenség pozitív bizonyitékára és megállapítására vonatkoznak és arra a követelményre, hogy a tag kötvényének beváltási értéke vag’y teljesen, vagy majdnem ki van merítve. Ezekben az esetekben a kifizetett kötvény kizárólag jótékonyság, mely Igazgatóságtól függ és csak azokból az alapokból nyerhet kifizetést, amelyek e célból létesültek. Szivesen vagyunk hajlandók ezt az ügyet Önökkel továbbra is megtárgyalni, ha ennek szükségét látják. Legszivélyesebb üdvözletekkel tisztelettel Aláirás: THOMAS R. BALABAN helyettes Insurance Commissioner Ennek a véleménynek az alapján a havidijak fizetését a nincstelen tagok esetében elengedtük és ez a gyakorlat jelenleg is érvényben van és a havidijak elengedésének feltételei összhangban vannak Pennsylvania Insurance Department-jének követelményeivel. Tudjuk, hogy az 1963-ban tartott egyes kerületi gyűlésen hasonló kívánságok merültek fel, mint amelyek teljesítését Pennsylvania állam Insurance Departmentje megtagadta, ezért a Konvenció szives figyelmébe ajánljuk, hogy Pennsylvania állam Insurance Departmentje már döntött az ilyen javaslat ügyében és teljesen hiábavaló volna ezt az ügyet, az 1959 évi Konvenció javaslatainak alapján, újból feléleszteni. Csak külön alapok, amelyek a tagok hozzájárulásaiból, de a havidijak befizetését nem érintve keletkeztek, használhatók fel arra, hogy a Thomas R. Balaban, Pennsylvania Insurance Departmentjének helyettes Insurance Commissionerje 1960 január 22.-én kelt levelében leirt, tisztán jótékonysági céloknak tegyenek eleget. Az alkalmazottak nyugdíj-alapja 1962 december 31.-én a Nyugdij-Alap vagyona $353,341.36-t tett ki. Ez az alap hozzájárulásokon alapul. Az Alkalmazottak Letéti Alapjának kamatlábát 1962 január 1.-én 3'%-ra emeltük fel. A jövőben, 1963 január 1.-től kezdődőleg a nyugdijakra szánt hitelösszeget növeltük, amit főkép azoknak az alkalmazottaknak nagyobb hozzájárulása révén köszönhetünk, akik havonta $500.00-t vagy ennél többet keresnek. A kontingens-alap $39,246.36-t tett ki. Az Alap minden kötelezettségére teljes fedezet van. PÉNZTÁRI HIVATAL Az Egyesület 1959 január 1. és 1962 december 31. közt vagyonilag szépen fejlődött. Az 1962.-ik év végén könyveiben összesen 248 betáblázási kölcsön volt $1,461,953.81 értékben. Első betáblázási kofcsöneink jelenleg korlátolva vannak, mert a bond és stock befektetéseken nagyon kedvező kamat-jövedelmek mutatkoznak. A következőkben mutatjuk ki az utóbbi négy év pénzügyi helyzetét: Exhibit A — Pénzügyi jelentés 1959 december 31.-tól 1962 december 31.-ig. Exhibit B — Befektetések után a brutto bevétel 1959, 1960, 1961 és 1962 években. Exhibit C — Vagyonunk könyvértéke 1959, 1960, 1961 és 1962 december 31.-én. Exhibit D — Ingatlan vagyonérték 1962 december 31.-én és ennek tiszta maradványa az 1959, 1960, 1961 és 1962 években. Exhibit E — A kei’ületi irodák költségeihez való központi hozzájárulás (a múlt Konvenció határozata alapján) 1960, 1961 és 1962 években. Exhibit F — Fizetések utáni adók, melyet az Egyesület fizetett különböző hatóságoknál alkalmazottai után az 1959, 1960, 1961 és 1962 években. EXHIBIT. A COMPARATIVE ANALYSIS OF FINANCIAL STATEMENTS 1959 1960 1961 1962 Ledger Assets — Jan. 1st ................ $26,692,901.48 $27,368,997.05 $28,126,705.28 $28,759,142.50 INCOME Monthly Dues ......... 2,616,770.56 2,665,177.32 2,651,346.68 2,631,017.71 Miscellaneous ......... 105,962.92 91,440.56 121,842.29 142,416.58 Investment Income .. 1,015,127.78 1,035,786.62 1,113,252.01 1,154,777.30 Capital Gains ........... 97,676.37 83,563.14 107,012.80 537,423.36 Pension Plan Income .............. 31,598.00 31,046.00 29,651.00 28,109.50 TOTAL INCOME ... $ 3,867,135.63 $ 3,907,013.64 $ 4,023,104.78 $ 4,493,744.45 DISBURSEMENTS Claims....................... . $1,755,379.77 $1,877,515.87 $2,168,316.10 $2,222,645.35 Dividends .................. 93,674.39 98,855.85 115,357.79 135,250.32 Miscellaneous ......... 134,217.72 27,379.05 51,240.53 54,706.69 Commissions ............. 404,096.63 318,333.54 311,846.32 308,737.90 General Operating Expenses ........... 758,094.47 709,159.66 652,630.88 666,951.44 Capitol Losses ....... 8,784.92 64,471.37 27,986.09 322,311.92 Pension Plan Payments ........... 24,640.52 22,734.30 26,990.16 27,782.09 Depreciation — Real Estate .... 12,151.64 7,189.70 12,377.00 9,718.84 Taxes, Licenses and Fees . .......... 23,666.07 23,922.69 26,729.93 TOTAL DISBURSEMENTS . $3,191,040.06 $3,149,305.41 $3,390,667.56 $3,774,834.48 NET LEDGER ASSETS — DEC. 31st ............... $27,368,997.05 $28,126,705.28 $28,759,142.50 $29,478,052.47 E X H IBIT B GROSS INVESTMENT INCOME BEFORE EXPENSES 1959 1960 1961 1962 Interest on Bonds .. $746,199.92 $760,748.72 $797,493.80 $828,131.53 Dividends on Stocks . 31,333.84 64,442.45 82,287.52 94,218.17 Interest on Mortgage Loans ................ 78,820.60 71,484.64 63,019.10 63,501.47 Real Estate Income . 115,881.50 108,430.00 131,768.00 124,146.81 Interest on Certificate Loans & Liens .. 35,834.08 38,837.70 42,483.06 43,532.41 Interest on Bank Deposits ............. 2,193.05 2,450.78 2,548.49 2,673.52 Interest on Real Estate Loans ................ 2,943.15 2,808.57 1,983.97 2,119.99 Interest on Claims Paid in Advance............. 16.67 250.00 TOTAL GROSS INVESTMENT INCOME ........... $ 1,013,222.81 $ 1,049,452.86 $ 1,121,583.94 $ 1,158,323.90 (Folytatás a 5-ik oldalon) ^ LANGtJAí^cr
