Országgyűlési napló - 2002. évi téli rendkívüli ülésszak
2002. december 18 (44. szám) - A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényjavaslat általános vitája - DR. HANKÓ FARAGÓ MIKLÓS, az SZDSZ képviselőcsoportja részéről:
185 Megadom a szót Hankó Faragó Miklós képviselő úrnak, az SZDSZ képviselőcsoportja nevében felsz ólaló képviselőnek. DR. HANKÓ FARAGÓ MIKLÓS , az SZDSZ képviselőcsoportja részéről: Köszönöm szépen a szót, elnök úr. Hölgyeim és Uraim! Tisztelt Országgyűlés! A pénzmosás elleni fellépés korábbiakban elhatározott erősítése, az ezzel kapcsolatban megfogalma zott nemzetközi elvárások, valamint az európai uniós jogharmonizációs követelmények tették szükségessé a pénzmosás elleni fellépésről szóló törvény teljes megújítását, azaz új formában történő előterjesztését. Az OECD mellett működő pénzmosásellenes akcióc soport, a már mások által is idézett úgynevezett FATF felvette hazánkat a pénzmosási szempontból együtt nem működő országok feketelistájára. A súlyos nemzetközi elmarasztalás szerint Magyarország pénzmosás elleni szabályozása, gyakorlata és intézményi stru ktúrája nem felelt meg teljes mértékben a nemzetközi normáknak. E tény és a 2001. szeptember 11ei események sürgős törvényalkotási feladat elé állították a Magyar Országgyűlést, amelynek eredményeképpen kapkodva született meg a 2001. évi LXXXIII. törvény, az úgynevezett terrortörvény. A kapkodásnak bizony a tartalom látta kárát. A törvény a jogi szakmák tekintetében mintegy egy évet adott a kormányzatnak a szükséges részletszabályok pontos megalkotására, azonban a jelenlegi módosítás természetesen kitér má s, nem jogi szakmákra is. Bár Magyarország ez év nyarán lekerült erről a bizonyos listáról, azaz az együtt nem működő országok feketelistájáról, de jelenleg még megfigyelés alatt áll. A pénzmosásellenes akciócsoport fokozott figyelemmel szemléli többek köz ött azt is, hogy Magyarország a vállalt határidőben eleget tesze a független jogi szakmákkal kapcsolatos jogalkotási kötelezettségének, illetve hogy az új szakmák vonatkozásában valóban megvalósule a pénzmosás elleni szabályozás betartásának ellenőrzése. Tekintettel arra, hogy az eddig törvénybe iktatott szabályozást az FATF és az EU kedvezően igazolta vissza - legalábbis én így tudom , e szabályokból visszalépni, azokat jelentős mértékben enyhíteni vagy változtatni bizonyára nehezen lehetséges. Itt szer etném megjegyezni, rendkívül sajnálatos az a nemzetközi tendencia, amely világszerte kikényszeríti azt, hogy az esetek nagy hányadában gyakran az emberi jogok, a garanciális jogok jelentős, néha durva korlátozásával indokolatlan beavatkozást tesz lehetővé a magánszférába és az üzlet világába. Ez a hatóságok soha nem múló, nehezen ellenőrizhető kíváncsiskodásának mindig használ, a garanciális jogok tiszteletben tartásának azonban nagyon gyakran vagy talán egyáltalán nem. E súlyosan hátrányos jegyeket a kénys zer miatt sajnálatos módon az előttünk fekvő törvényjavaslat is magán viseli. Ha tagadjuk, ha nem, el kell ismerni, hogy jelentős korlátozásokat kell bevezetni e törvényjavaslat kapcsán a különböző magánszférákba tartozó intézmények világában. Ezt semmikép pen nem jó megtapasztalni. A 2001. évi LXXXIII. törvény a pénzmosásgyanús esetek feltárásában különleges szerepet szab a pénzügyi intézmények, a kaszinók, valamint olyan szakmák számára - összhangban az érvényes európai direktívákkal , amelyek sajátosságu knál fogva különösen veszélyeztetettek a pénzmosási törekvések kapcsán. Ilyenek a könyvvizsgálók, a műkincskereskedők, az ingatlanforgalmazók vagy az adótanácsadók. A 2001. évi törvény által megkezdett folyamatot a most tárgyalt törvényjavaslat kívánja lez árni és némileg korrigálni, messzemenőkig figyelembe véve a pénzügyi rendszer pénzmosásra történő felhasználásának megakadályozásáról szóló 91/308. EGK- és az azt módosító 2001/97. EKirányelv, valamint az FATF kívánalmait. Azért volt talán érdemes idéznem e két jogszabályt egész pontos szám szerint is, mert valóban ez a két irányelv és ezen előírások képezik elsősorban e törvényjavaslat gerincét, és a szabályozásnak ezt kell alapul vennie. A módosítással a pénzmosásra utaló jelenségek észlelése esetén a tö rvény az ügyvédi és közjegyzői tevékenységet is a hatálya alá vonja a végzett tevékenység jellege alapján. Amennyiben
