Új Szó, 2013. május (66. évfolyam, 101-125. szám)
2013-05-30 / 124. szám, csütörtök
HOGYAN ES HOVA FEKTESSÜK BE A PÉNZÜNK, HOGY GYAKAHUUJUN/ A befektetési alapoknak öt főbb formáját különböztethetjük meg. A pénzpiaci alapokat, amelyek a pénzpiacon vagy kötvényekbe fektetik a pénzünket, elsősorban azoknak ajánlhatjuk, akik a legkisebb kockázatú alapot keresik. Ennek megfelelő azonban az általuk ajánlott kamat is. Az átlagos éves hozam ezek esetében ugyanis 0,68 százalék körül mozog. A kötvényalapok az előbbinél rizikósabb befektetést jelentenek, ám több pénzt is hozhatnak a konyhára. Az éves hozam átlagosan 4,87 százalékos. Elsősorban azoknak ajánlják, akik egy-öt éves időszakra szeretnék befektetni a pénzüket. A legmagasabb nyereséget a részvényalapok kínálják, ahol az éves átlagos hozam 8,12 százalékos. A magas nyereséggel azonban magas kockázat is jár, ezeket az alapokat így elsősorban azoknak ajánlják, akiknek nem számít az időleges értékvesztés, és hosszabb távon, vagyis legalább ötéves befektetésben gondolkodnak. Az alapok alapjai a betétek egy részét más befektetési alapok részvényeibe helyezik. Ezek az alapok azonban a pénzpiac aktív ismeretét követelik meg az ügyfeleiktől. Az éves hozam 4 százalék körül mozog, a pénzünket azonban legalább három évre érdemes befektemi. A szakemberek még a legbátrabb befektetőknek sem ajánlják, hogy megtakarításaiknak több mint 20-30 százalékát befektetési alapban helyezzék el. A legjobban teljesítő alapok „Akik több pénzre vágynak, azoknak ezt az olyan befektetési formákban kellene keresniük, amelyekre nem vonatkoznak a betétvédelmi szabályok. Ezek közül a befektetési alapok örvendenek a legnagyobb sikernek” - vallja Maroš Ovčarik, a Finančná Hitparáda pénzügyi portál ügyvezető igazgatója. A ČSOB által kínált KBC Equity Fund Euro Finance részvényalap hozama például tavaly elérte a 33,9 százalékot, vagyis • jócskán lekörözte az elmúlt évre jelzett 3,6 százalékos inflációt. Több mint 25 százalékos hozamot biztosított azonban az UniCredit Bank által kínált Pioneer Funds- European Potential részvényalap is, és 17 százalék körüli hozammal számolhattak azok is, akik az Általános Hitelbank egyik kötvényalapjába vagy a Tatra banka Közép-európai Részvényalapjába fektették a pénzüket. A befektetési alapok átlagos éves hozama Alap típusa Éves hozam Pénzügyi alapok 0,68% Kötvényalapok 4,87% Részvényalapok 8,12% Alapok alapjai 4,01% Ingatlanalapok 4,26% Ovčarik azonban óva int az elhamarkodott döntésektől, hiszen az ilyen befektetések esetében soha nem lehet tudni, hogy a jövőben hogyan alakulnak a hozamok, hiszen egy-egy alap múltbeli kiváló teljesítménye nem nyújt garanciát arra, hogy a kedvező trend a jövőben is folytatódik. Ami biztos, hogy az emberek egyre nagyobb hányada elégedetlen a határidős betétekkel, így nem véletlen, hogy egyre több pénz áramlik a befektetési alapokba. A Szlovákiai Alapkezelők Szövetsége szerint a befektetési alapokban elhelyezett összeg az elmúlt hónapban elérte a 4,6 milliárd eurót, szemben az elmúlt év végi 4,37 milliárd euróval. 11
