Somogyi Hírlap, 2014. szeptember (25. évfolyam, 203-228. szám)
2014-09-28 / Vasárnapi Somogyi Hírlap, 37. szám
7 2014. SZEPTEMBER 28., VASÁRNAP GAZDASÁG Ismét taroltak az Uniqa-alapok a MoneyMoon díjkiosztóján Hálózatot bővít a kincstár terjeszkedés Ősszel 24 új egységet avatnak fel országszerte Nagyobbaknak is vásárolják a Babakötvényt a kincstárnál elismerés Hat kategóriában nyertek az idén az Uniqa Biztosító eszközalapjai a MoneyMoon független pénzügyi tanácsadó cég díjkiosztóján. A megmérettetésen több mint 600 biztosítói eszközalap közül választották ki a legjobbakat. Az Uniqa a hat győzelemmel a legtöbb elismerést zsebelhette be a piaci szereplők közül. A díj 2010-es indulása óta is ez a társaság a legeredményesebb, összesen 26 győzelemmel. Az idén az Uniqáé lett a legjobb konstrukció a devizaalapú, az ázsiai részvény, a kínai részvény, a feltörekvő piaci részvény, a magyar állampapír és a pénzpiaci unit linked eszközalapok kategóriájában is. „A legnagyobb kihívást nem az jelenti, hogy egyszer a legjobb eredményt érjük el, hanem az, hogy éveken át a legjobbak között maradjunk. Eszközalapjaink a jól átgondolt befektetési politikának és a kiváló vagyonkezelői csapatnak köszönhetően a kezdetektől a MoneyMoon Awards rangsorainak élmezőnyében szerepelnek. Külön öröm számomra, hogy idén az Uniqa hat kategóriában is nyert és ezzel a versenyző vállalatok közül a legtöbb díjat szerezte meg” - nyilatkozta Othmar Michl, az Uniqa Biztosító Zrt. vezér- igazgatója. A biztosító által kezelt eszközalapok száma folyamatosan bővül, az ezekben kezelt vagyon 2014 augusztusában meghaladta a 74 milliárd forintot. Az Union Biztosító lett a második legeredményesebb az idén a díjkiosztón négy nyertes alappal. Szintén jól szerepeltek a CIG Pannónia eszközalapjai, amelyek három kategóriában győzedelmeskedtek. A CIG Pannónia még egy díjat elnyert, az év „ vagyonkezelője a Money- Moonnál Benczédi Balázs, a Pannónia CIG Alapkezelő vezérigazgatója lett. Két-két díjat nyert a Mo- neyMoontól az idén az Axa és a Groupama Garancia, utóbbi az év biztosítója címet is kiérdemelte a versenyben. ■ Hermán Bernadett Gémesi György polgármester, Bérezik Ábel helyettes államtitkár, Dancsó József, az államkincstár elnöke és Balatoni Anikó elnökhelyettes a gödöllői iroda megnyitóján A lakossági állampapír-értékesítésre fókuszálva két tucat értékesítési pontot ad át a Magyar Államkincstár. Idén a hosszú futamidejű lakossági állampapírok értékesítésében volt eddig a legsikeresebb a kincstár. Hermán Bernadett Folyamatosan nyitja az állampapír-értékesítési pontokat a Magyar Államkincstár. A múlt héten a jászberényi és a komáromi egységeket, a gödöllői értékesítési pontot pedig szerdán avatták fel. jelenleg így már 34 helyszínen nyithatnak a kincstári ügyfelek személyesen is értékpapírszámlát. A terjeszkedés azonban nem áll meg, még további 21 helyszínen nyílik a következő hetekben értékesítési pont. A hálózat bővítésére szükség lehet, ha az állam a jelenleginél komolyabb értékesítési eredményt szeretne elérni a lakossági állampapír-forgalmazásban. Az idén az első hét hónapban a jegybank adatai szerint a háztartások 254 milliárd forintnyi friss megtakarítást helyeztek el a magyar állampapírpiacon. A beáramlás üteme azonban csökkent tavalyhoz képest, sőt júliusban már kevesebb pénzt fektettek a kisbefektetők állampapírba, mint amennyi lejáratuk volt. Az Államadósság Kezelő Központ (ÁKK) adatai ennél biztatóbbak, a központ január és augusztus között 534,1 milliárd forintnyi tőkebeáramlást mért a kifejezetten lakossági állampapíroknál. Ez azonban csalóka is lehet, hiszen az ÁKK korábban közölte már, a Bonusz Magyar Államkötvények (BMÁK) és a Prémium Magyar Állam- kötvények (PMÁK) esetében is trükköztek a forgalmazásnál, így a lakosság mellett az intézményekhez is került a kiemelkedő kamatozású állampapírokból. A kincstár fiókhálózatáKészpénzzel nem lehet az új állampapír-ér tőkésítési pontokon értékpapírszámlát, tartós befektetési számlát és Start számlát nyithatnak majd az ügyfelek. A forgalmazási pontokon készpénzzel nem lehet majd állampapírt vásárolni, kizárólag bankkártyát fogadnak el, vagy pedig átutalással lehet fizetni. hoz képest igen jól teljesített az idén az értékesítésben, szeptember 17-ig csaknem 75 milliárd forintnyi friss megtakarítást gyűjtöttek a lakosságtól. A PMÁK értékesítésében voltak a legsikeresebbek, amelyből az idén majdnem 40 milliárd forintnyit tudtak eladni. Az államkincstár nem magán- személy ügyfeleinek is jutott azonban a papírokból, a lapunkhoz eljuttatott adatok szerint ugyanis a kincstárban is vásároltak közületek csaknem 17,5 milliárd forintnyi BMÁK-t és 165 millió forintnyi PMÁK-t. A PMÁK és a BMÁK értékesítése júniusig a kincstár monopóliuma volt, azóta viszont több bank és brókercég is bekapcsolódott a forgalaz állandó egységek mellett a kincstár számos rendezvényen is megjelenik, hogy népszerűsítse az állampapírokat. Különösen a Start számlák nyitására próbálják így rávenni a szülőket. A Start számlák nyitását emellett nyereményjátékkal is próbálja ösztönözni az intézmény. mazásba, ami fel is pörgette a forgalmat. Az ÁKK adatai szerint az idén nyolc hónap alatt 382,5 milliárd forintnyi új - lakossági és intézményi - pénz került a két változó kamatozású értékpapírba, ebből a kincstár alig 82 mil- liárdot hozott. A lakosság legkedveltebb állampapírjának, a Kamatozó Kincstárjegynek az értékesítésében is jobban állnak a bankok. Augusztus végéig 131 milliárd forintnyi friss megtakarítást fektettek az egyéves állampapírba, ebből a kincstár szeptember közepéig mindössze 3,7 milliárd forintot gyűjtött. Érdekesség, hogy a Féléves Kincstárjegyből, amelynek értékesítésében monopol helyzetben van a kincstár, sokkal jobbak a mutatók. A hónap közepéig csaknem 7 milliárd forinttal növelte az állományt az államkincstár. A Babakötvény is jól fogy, az idén több mint 5,6 milliárd forintnyit vásároltak már belőle. Az intézmények számára is elérhető állampapírok viszont nem kellenek a lakosságnak, a fix kamatozású államkötvények és a diszkontkincstárjegyek magán- személyek számára történt forgalmazása a kincstárban negatív volt az idén. öngondoskodás Két éve nyithatnak a szülők 2006. január 1-je előtt született gyerekek számára Start számlát a Magyar Államkincstárnál. Eddig több mint 5300 ilyen gyereknek nyitották meg az állami támogatással is járó megtakarítást, szüleik csaknem 2 milliárd forintot tettek már félre a számukra. Az újszülöttek számára is egyre több Start számlát nyitnak. Szeptember 17-én már több mint 53 ezer számlát kezeltek a kincstárban. A bankoktól is egyre több megtakarítást visznek át az államhoz, eddig 4380 gyerek hozzátartozói váltottak a kincstárra. A kincstár melletti legfontosabb érv az lehet, hogy egyedül ott juthatnak hozzá a hozzátartozók az igen kedvező kamatozású Babakötvényhez. A 19 éves futamidejű, egyforintos névértékű állampapír kamatozása minden évben az előző évi átlagos inflációt követi, 3 százalékponttal fizet magasabb bonuszt a pénzromlás üteménél. A 2032-es kötvény kamata most 8,7, a 2033-asé 4,7 százalékos. A Start számlákon korábban felhalmozott összeget teljes mértékben még nem váltották át Babakötvényre, jelenleg az állomány 78,53 százaléka van az új típusú értékpapírban. Babakötvényből a kincstár már több mint 7 milliárd forintnyit értékesített a tavaly decemberi kibocsátás kezdete óta, az idén összesen 5,6 milliárd forint volt a friss értékesítés. A 42,5 ezer forintos életkezdési támogatást azok a gyerekek is megkapják az államtól, akik számára nem nyitnak Start számlát, ennek az összege azonban csak az infláció mértékével nő évente. A szülők egyre nagyobb hányadát tudja egyébként a kincstár meggyőzni arról, hogy nyissák meg a számlát, amelyen tovább lehet növelni a megtakarítást. Az idén augusztus végéig 61 ezer kisbaba került be a nyilvántartásokba, közülük több mint 24 ezernek van már Start számlája, ezeken csaknem egymilliárd forintnyi megtakarítás található. ■ H. B. Vegyesen teljesítenek az idén az abszolút hozamú alapok eredmény A legjobb alapok hozama két számjegyű, a mínuszba csúszott konstrukciókat tőkekivonással büntetik Az idei év minden hónapjában került friss pénz az abszolút hozamú alapokba a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (Bamosz) adatai szerint. Augusztusban is 15,8 milliárd forintot fektettek ezekbe az alapokba, ezzel a kategóriában kezelt összvagyon 680 milliárd forint fölé emelkedett. Az abszolút hozamú alapok népszerűségét jól mutatja, hogy a harmadik legkedveltebbnek számítanak a pénzpiaci és a kötvényalapok után, az idei évben azonban ez a piac is kezd kissé átrendeződni. A legnagyobb alap továbbra is az OTP Supra, amelynek a vagyona lassan megközelíti a 120 milliárd forintot. A második legnagyobb a Concorde Alapkezelő Platina Píje, amelynek két sorozatában több mint 70 milliárd forint van már. A tőkebeáramlás viszont a Platina Pínél megállt az utóbbi hónapokban. A Concorde VM, amely sokáig a legnagyobb magyarországi abszolút hozamú alap volt, most már csak a harmadik alig 60 milliárd forintos vagyonával. Ez a konstrukció április végén volt a csúcson, azóta viszont folyamatosan áramlik ki belőle a pénz. A Concorde Alapkezelő alapjai közül jelenleg a befektetők kedvence a Bamosz adatai szerint a Columbus, amelynek folyamatosan nő a vagyona. A felsoroltakon kívül tucatnyi abszolút hozamú alap vagyona haladja már meg a tízmilliárd forintot.- A befektetőket főleg a stabilan magas hozamokkal lehet meggyőzni arról, fektessék be a pénzüket ezekbe a konstrukciókba. Az idén a legmagasabb hozamot eddig az OTP EMDA érte el, csaknem 30 százalékot szedett fel, a dobogó többi fokán is OTP-s alapok állnak, a G10 Euró hozama megközelíti a 27 százalékot, a Trend lakossági sorozatának árfolyama csaknem 20 százalékot emelkedett. Az EMDA és a G10 Euró elsősorban a devizapozíciókon nyert sokat. A dollár erősödéséből profitáltunk - mondja Büki András befektetési igazgató.- Az EMDA emellett egyedi részvényekkel és egy a török líra erősödésére fogadó pozícióval is komoly nyereséget ért el. Abszolút hozamú alapok állománya (milliárd forint) VG-GRAFIKA FORRÁS: BAMOSZ A Trend alap egyrészt a devizakitettségen nyert, mivel az amerikai és nyugat-európai részvénypiacon fektet be, a forint pedig gyengült - magyarázza Czachesz Gábor, az alapot kezelő befektetési igazgató. Másrészt a részvények árfolyama is emelkedett, a befektetők kedvenceit tartó alap nyert egyebek között az Apple, a Facebook, a Tesla és a Siemens részvényein is. Kétszámjegyű hozam az idén kevés alapnál volt, ezek egy része nem is nagyon érhető el a kisbefektetők számára. A Concorde Columbus azonban jól teljesített, 9,5 százalékot hozott január óta. Szintén jól jártak az OTP-s abszolút hozamú alapokból készült válogatásalap, a Prémium Származtatott Alap befektetői a mintegy 9,8 százalékos nyereséggel. Az abszolút hozamú alapok többsége, ha ennyit nem is, de pozitív hozamot ért el az idén. Volt néhány olyan konstrukció is, amelyben csökkent a befektetők megtakarításainak az értéke. Például a Concorde VM az év eleje óta csaknem 2 százalékos mínuszban áll. A VM eurós sorozata sem remekel, több mint 3 százalékot esett az idén. A nagyobb alapok közül az OTP-s Új Európa is bukott 2 százalékot január óta, ezt az alapot érzékenyen érintheti az orosz-ukrán válság is. ■ H. B. Háztartások állampapír-állománya (milliárd forint) 2400 2200 J | 2000 / 1*00 J 1600 / 1 / </3 f X 1200 ' | 2013.jan. 1.-2014. júl. 31. O o VG-GRAFIKA FORRÁS: MNB £
