Országgyűlési Napló - 2021. évi tavaszi ülésszak
2021. április 27. kedd - 192. szám - A pénzügyi és egyéb szolgáltatók azonosítási feladatához kapcsolódó adatszolgáltatási háttér megteremtéséről és működtetéséről szóló előterjesztés általános vitája a lezárásig - ELNÖK: - BÁNKI ERIK, a Fidesz képviselőcsoportja részéről:
1517 adóhatósági feladatkörének keretében, sem pedig hatósági tevékenységként, hanem szolgáltatási jellegű feladatként végzi. A tényleges tulajdonosi nyilvántartásban adatszolgáltatásra kötelezett minden, Magyarországon bejegyzett, illetve nyilvántartásba vett gazdálkodó szervezet, civil szervezet, bizalmi vagyonkezelési jogviszony esetén a bizalmi vagyonkezelő, valamint azok a részben állami tulajdonú szervezetek, amelyek legalább 25 százalék nem állami tulajdoni hányaddal rendelkeznek. Az adatszolgáltatásra kötelezett szervezetek tényleges tulajdonosi adatait a fizetési számlát vezető pénzintézetek továbbítják a központi nyilvántartás felé. A tényleges tulajdonosi adatokat az adatszolgáltatásra kötelezett szervezet nyilvántartási száma segítségével a NAV nyilvántartó szervként összesíti, és a szervezethez egyedi nyilvántartási azonosítót rendel. Tisztelt Országgyűlés! Az irányelv alapján szükséges továbbá kialakítani egy központi nyilvántartást, egy központi elektronikus adatvisszanyerési rendszert, mely segítségével időben azonosíthatók a hitelintézetek által az adott tagállam területén kezelt fizetési számlával, illetve széffel rendelkező vagy ezek felett ellenőrzést gyakorló természetes vagy jogi személyek; ez a bankszámlák, illetve széfszolgáltatások központi nyilvántartása. A tervezet szerint javasolt modell alapján a központi bankszámla- és széfnyilvántartás esetében az e szolgáltatást nyújtó pénzintézetek, illetve széfszolgáltatók küldik meg a szükséges adatokat a nyilvántartó szerv részére. Tisztelt Képviselők! A központi nyilvántartások létrehozásán túlmenően a törvényjavaslat rendelkezik a Pmt. ügyfél-átvilágításra vonatkozó egyes rendelkezéseinek módosításáról. Gyakorlati tapasztalatok alapján szükségessé vált az ügyfél-átvilágításra vonatkozó rendelkezések felülvizsgálata. A javaslatok alapján az egyszerűsített ügyfél-átvilágításra vonatkozó rendelkezések rugalmasabbá válnak, csökkentve az adatszolgáltatók adminisztratív terheit, egyúttal biztosítva a hatékony végrehajtást. Tisztelt Ház! A most önök előtt lévő törvényjavaslattal Magyarország jelentős mértékben javítja a hazai pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni rendszerének hatékonyságát, áttekinthetőségét és működőképességét. Ezenfelül eleget tesz európai uniós kötelezettségeinek, alátámasztva ezzel Magyarország elkötelezettségét a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni harc mellett, szűkítve a hazai pénzmosás elleni rendszer nemzetközi támadhatóságát. A korszerű szabályozás és annak hatékony végrehajtása továbbra is azt a célt szolgálja, hogy megnehezítse, és ha lehet, meggátolja a gazdasági bűncselekmények hozamának tisztára mosását a bűnözők számára, és így az eddiginél is erősebben védje ne csak a pénzügyi-gazdasági rendszerünket, hanem a becsületes társadalom egészét. Kérem, hogy a benyújtott törvényjavaslatot támogatni és elfogadni szíveskedjenek. Köszönöm megtisztelő figyelmüket. (Taps a kormánypárti padsorokban.) ELNÖK: Köszönöm szépen, államtitkár úr. Tisztelt Képviselőtársaim! Most a vezérszónoki felszólalások következnek. A Fidesz képviselőcsoportjának vezérszónoka Bánki Erik képviselő úr. Parancsoljon, képviselő úr, öné a szó. BÁNKI ERIK, a Fidesz képviselőcsoportja részéről: Köszönöm szépen a szót. Tisztelt Elnök Úr! Tisztelt Államtitkár Úr! Tisztelt Képviselőtársaim! A tisztelt Ház asztalán fekvő törvényjavaslat szerinti szabályozás megalkotásával Magyarország ismét egy uniós jogharmonizációs kötelezettségének tesz eleget azzal, hogy biztosítja az Európai Unió 4., a pénzmosás elleni irányelvének, valamint az azt módosító 2018. június 19-én megjelent 5., pénzmosás elleni irányelvének a tényleges tulajdonosi nyilvántartás, valamint a bankszámla- és széfnyilvántartás tagállamok számára előírt létrehozására és működtetésére vonatkozó rendelkezéseinek hazai jogba történő átültetését. A központi nyilvántartások létrehozásával Magyarország jelentős mértékben javítja a hazai pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni tevékenységének hatékonyságát, áttekinthetőségét és működőképességét, bizonyítja továbbá elkötelezettségét a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemben. Tisztelt Ház! Az 5., azaz a pénzmosás elleni irányelv a korábbiaknál részletesebb és pontosabb szabályozást alakított ki a tényleges tulajdonlásra, valamint a központi tényleges tulajdonosi adatbázisra vonatkozó kötelezettségeket illetően. Szintén irányelvi követelmény az, hogy az illetékes hatóságok - a pénzmosás elleni felügyeletek, nyomozó hatóságok, az ügyészség, valamint a bíróság - és a pénzügyi információs egységek minden esetben korlátozás nélkül férjenek hozzá a tényleges tulajdonosra vonatkozó információkhoz. A kötelezett szolgáltatók hozzáférését az általuk végzendő ügyfél-átvilágítás érdekében kell biztosítani. A lakosság bármely tagja számára pedig minimálisan a tényleges tulajdonos nevére, születési évére és hónapjára,
