Országgyűlési Napló - 2017. évi tavaszi ülésszak
2017. április 19. szerda (214. szám) - A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényjavaslat, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló törvényjavas... - HORNUNG ÁGNES ANNA nemzetgazdasági minisztériumi államtitkár:
1753 kormány két törvényjavaslatot nyújtott be az Országgyűléshez. Az új, pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényjavaslat megalkotására több kiemel ten fontos cél érdekében került sor. Az első és legfontosabb, hogy a törvényjavaslattal Magyarország európai uniós jogharmonizációs és nemzetközi kötelezettségeinek tesz eleget. Biztosítja az Európai Unió új, pénzmosás elleni irányelvének a hazai jogba tör ténő átültetését, egyszersmind végrehajtja az Európai Tanács illetékes pénzmosás elleni bizottsága, a Moneyval által korábban elfogadott, az ország pénzmosás elleni rendszere megerősítését szolgáló ajánlásokat. Másrészt az eddig szerzett hazai gyakorlati t apasztalatok is beépültek a szabályozás korszerűsítését szolgáló törvényjavaslatba. A törvényjavaslat szerint a szolgáltatók és hatóságok kötelezettségei a jelenleg hatályos pénzmosás elleni törvényben foglaltakkal lényegében azonosak maradnak. Fontos vált ozás ugyanakkor, hogy a törvényjavaslat hangsúlyozottan a kockázatalapú megközelítésre épít. Előírja a felügyeletet ellátó hatóságok és a szolgáltatók számára a területükön jelentkező pénzmosási kockázatok átfogó meghatározását és értékelését, valamint a k ockázatokkal arányos, kezelésükre alkalmas belső eljárásrend kialakítását. Mindez az eddigieknél szélesebb mozgásteret ad a szakmai sajátosságok figyelembevételére, a kockázatok súlyozására és az erőforrások hatékony felhasználására a felügyeletet ellátó s zervek és a szolgáltatók számára, ugyanakkor a felelősségük is megnő e téren. Lényeges változás továbbá, hogy a nemzetközi gyakorlattal összhangban a törvényjavaslat a biztonságos és hitelesítendő online azonosítás lehetőségét is megengedi a szolgáltatók s zámára. Ennek feltétele, hogy az azonosítási eljárás a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni fellépés szigorúsága szempontjából egyenértékű legyen a személyes azonosítással. A törvényjavaslat hatálya alapvetően a jelenleg hatályos, pénzmosás ell eni törvény hatályával egyezik meg. A gazdaság azon szereplőire terjed ki, akik tevékenységük során ki vannak téve annak, hogy szolgáltatásaikat bűncselekményből származó vagyon pénzmosással történő legalizálására vagy a terrorizmusnak pénzzel történő támo gatására használják fel. Változást jelent ugyanakkor, hogy a pénzmosás elleni küzdelem megerősítése érdekében az Európai Unió irányelvének megfelelően a törvényjavaslat bevon a hatálya alá minden olyan árukereskedőt, aki 2,5 millió forint felett készpénzes fizetést fogad el. Ezen túlmenően hatálya alá kerül valamennyi, nem üzletszerűen működő bizalmi vagyonkezelő, valamint kibővül a hatálya bizonyos szerencsejátékszervezők tekintetében is. Az új pénzmosási törvény tervezete kiegészíti, pontosítja az ügyfélátvilágítási kötelezettséget, elsősorban az ügyfél és a termék kockázatai alapján egyszerűsített és fokozott ügyfélátvilágítást igénylő esetek meghatározása és kezelése tekintetében. Ebben a vonatkozásban nagyobb hangsúlyt kap a felügyeletet ellátó hatósá gok és a szolgáltatók mérlegelési jogköre, az egyéni kockázatok alapján. A jogi személyek átláthatóságának növelését segíti elő a tényleges tulajdonosok adatainak központi nyilvántartásáról, valamint az adatokhoz való hozzáférésről szóló rendelkezések beve zetése. E központi nyilvántartás a folyamatban lévő európai uniós jogalkotás lezárását követően, várhatóan 2019ben kezdi meg működését. A törvényjavaslat a hatékonyabb végrehajtás érdekében részletesebb rendelkezéseket fogalmaz meg a pénzmosás vagy a terr orizmus finanszírozására utaló jelek felmerülése esetén, a szolgáltatók bejelentési kötelezettségének teljesítése és a bejelentéseket fogadó elemző pénzügyi információs egység működése tekintetében. Fontos cél továbbá a pénzmosás elleni küzdelemben érintet t hatóságok közötti hazai és nemzetközi együttműködés megerősítése is. Ezen túlmenően a törvényjavaslat egységesíti és szigorítja a kötelezettségek nem megfelelő teljesítése esetén a felügyeletet ellátó szervek által alkalmazandó szankciókat is, különösen a bírság összege tekintetében. Tisztelt Képviselők! A másik törvény az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló törvényjavaslat, amely az
