Országgyűlési napló - 2007. évi őszi ülésszak
2007. október 2 (94. szám) - A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletéről szóló törvényjavaslat; a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló törvényjavaslat; a pénzügyi szolgáltatásokat érintő egy... - ELNÖK (Mandur László): - TÁTRAI MIKLÓS pénzügyminisztériumi államtitkár, a napirendi pont előadója:
916 rendelkezéseket, illetve megtörténik a felsőfokú végzettségek új szakképzési rendszerhez történő igazítása is. A korábban a tőkepiaci törvény részét képező kérdéskör kapcsán az Európai Unió a befektetők jobb, az EGT t erületén székhellyel rendelkező befektetési vállalkozások esetében egységes szabályok alapján történő kiszolgálása, az elképzeléseiknek, teherviselő képességüknek jobban megfelelő szolgáltatásnyújtás, valamint a megalapozottabb döntéshozatal érdekében egys éges rendelkezéseket alkotott, és azok egyidejű bevezetését írta elő a tagállamok számára. Ezen egyidejűségre azért van szükség, mert egyrészt az esetleges eltérő időben történő bevezetés - az ügyfelek számára megtévesztő volta miatt - a szándékokkal ellen tétes hatást váltana ki, amellett, hogy a befektetési vállalkozások közötti versenyhelyzetet és a felügyeleti hatóságok tevékenységének ellátását hátrányosan érintené. Másrészt egy közvetlenül hazánkban is hatállyal bíró bizottsági rendelet kötelező rendel kezéseinek betartása a befektetési vállalkozások számára ellehetetlenülne. A T/3806. számú törvényjavaslat célja elsősorban tehát az ügyfélvédelem további szigorítása, amely egyrészt a szerződést megelőző, illetve a szerződéshez kapcsolódó tájékoztatási kö telezettségek részletezése, egyes tevékenységek esetében a befektetési vállalkozás kockázatfeltáró tevékenysége komolyságának erősítése, az objektivitás megkövetelése, másrészt az ügyfél által adott megbízások lehető legjobb végrehajtásával kapcsolatos fel elősség meghatározása formájában érhető tetten. A tájékoztatási kötelezettségre vonatkozó szabályok vonatkozásában kiemelendő, hogy ezek kapcsán egyrészt a befektetési vállalkozásokkal még jogviszonyban nem állók számára és a már ügyfélként megjelenő szemé lyek és szervezetek számára adandó, másrészt a lakossági ügyfélnek minősülő és az egyéb más kategóriába sorolt ügyfelek felé irányuló tájékoztatás tartalmi és formai különbségeinek különös jelentősége van. Az e rendelkezések alapjául szolgáló európai kötel ezettségek a befektetők védelmét helyezik a középpontba, és olyan kötelezettségeket állapítanak meg a befektetési vállalkozások számára, jelen esetben a tájékoztatás kapcsán, amelyek egyrészt egységesítik az Európai Gazdasági Térség területén érvényes gyak orlatot, könnyebbé téve az ügyfelek számára a tájékozódást, másrészt lehetővé teszik az ügyfelek elvárásainak leginkább megfelelő szolgáltatás kiválasztását, valamint a megalapozott döntéshozatalt. E rendelkezések, mint általános szabályok, elsősorban a tá jékoztatás tartalmának, illetve az információk közlési módjának tárgyilagosságára és tisztességességére helyezik a hangsúlyt, elkerülendő ezzel a félrevezető vagy az ügyfél számára félreértésre okot adó helyzeteket. Az ügyfelek megfelelő tájékoztatását seg íti elő, hogy annak terjedelme, részletessége attól függ, hogy az ügyfél milyen kategóriába sorolható. A lakossági ügyfelek esetében abból a feltételezésből indul ki a törvényjavaslat, hogy ezek az ügyfelek nem rendelkeznek kellő ismerettel, szaktudással é s tapasztalattal az üzleti döntéseik megalapozott meghozatalához, ezért esetükben jóval szélesebb körű tájékoztatási kötelezettséget ró a befektetési vállalkozásokra. Fogyasztóvédelmi szempontból a másik kiemelendő cél, hogy a befektetési vállalkozások az összes körülmény figyelembevétele mellett mindig az ügyfelek számára legkedvezőbb módon kötelesek a megbízásokat végrehajtani. A legkedvezőbb végrehajtás során csak az ügyfél külön erre irányuló kérése esetén térhetnek el az általuk javasolt teljesítéstől, továbbá a legkedvezőbb végrehajtás megválasztása során kiemelt figyelmet kell szentelni az ügyfeleket terhelő valamennyi költségre és kiadásra. A T/3806. számú törvényjavaslat a fogyasztóvédelmi szabályokon túl az irányelvekkel összhangban a jelenleg hatá lyos előírásokhoz képest lehetővé teszi a befektetési vállalkozások számára, hogy ha valamely tagállam területén engedéllyel rendelkeznek, akkor az Európai Gazdasági Térség bármely államában folytathassanak tevékenységet. Ez a hazai vállalkozások számára i s azt jelenti, hogy az adminisztratív terhek lényegi növekedése nélkül ügyfélkörüket bővíthetik más tagállambeli ügyfelekkel, azaz tevékenységüket a határon átnyúló módon is kiterjeszthetik. Az irányelvek ezenkívül egységes szabályokat állapítanak meg a sz abályozott piacokra, multilaterális kereskedési rendszerekre, továbbá az irányelvek hatálya alá tartozó személyek és szervezetek
