Országgyűlési napló - 2002. évi téli rendkívüli ülésszak
2002. december 18 (44. szám) - A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényjavaslat általános vitája - ELNÖK (Harrach Péter): - DR. FODOR GÁBOR, az alkotmány- és igazságügyi bizottság alelnöke, a bizottság előadója: - ELNÖK (Harrach Péter): - SZABÓ LAJOS, az MSZP képviselőcsoportja részéről:
181 Ezzel párhuzamosan a nemzetközi fórum okon az események hatására újabb intézkedések elfogadására került sor, jelentősen felgyorsult a küzdelem az illegálisan szerzett jövedelmek és vagyonok törvényessé történő átalakításának megakadályozása területén is. Mind a pénzmosás elleni fellépés legfon tosabb nemzetközi szervezete, az OECD mellett működő pénzügyi akciócsoport, mind az Európai Unió szigorított a korábban meglévő szabályokon. Kiemelt jelentőséget kapott a nemzetközi együttműködés, hiszen a fellépés csak akkor lehet hatékony, ha az nemzetkö zileg is kiterjedt és egységes; fokozott figyelem irányul azokra az államokra, amelyek korábban gyanússá váltak. A nemzetközi terrorizmus elleni küzdelem egyik legfontosabb eszköze a pénzmosással szembeni hatékony fellépés, melynek célja, hogy útját állja a bűncselekményekből származó pénzeknek, azok pénz- és tőkepiaci rendszeren keresztül történő tisztára mosásának. A pénzmosás megelőzéséről, megakadályozásáról az Országgyűlés 1994ben törvényt alkotott, a kormány végrehajtási rendeletet bocsátott ki, tová bbá sor került a büntető törvénykönyvben a pénzmosás bűncselekményének meghatározására és a pénzmosás szankcionálására is. Európai jogharmonizációs kötelezettségünk és a már említett nemzetközi jogfejlődés miatt az eddigi hatályos szabályokat az önök előtt található új törvénytervezet hivatott felváltani. Felszólalásomban szeretném röviden összefoglalni a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényjavaslat legfontosabb előírásait, hangsú lyozva azt, hogy a tavaly e tárgyban elfogadott törvényben meghatározott kötelezettségek nem változtak, pusztán pontosításra kerültek a jogalkalmazás megkönnyítése érdekében, és továbbra is követik az Európai Unió irányelvét, valamint a pénzmosás elleni ak ciócsoport ajánlásait. Ezt a célt szolgálják az értelmező rendelkezések, amelyek meghatározzák a legfontosabb fogalmakat, nevezetesen, hogy ki minősül ügyfélnek, mit jelent az üzleti kapcsolat, az azonosítás, illetve a bejelentés fogalma. A javaslat nemcsa k a személyi hatály és az ellenőrzés tekintetében harmonizál az uniós irányelvvel, hanem egyéb rendelkezéseiben is megfelel annak. A pénzügyi intézmények már 1994 óta a pénzmosási törvény hatálya alá tartoznak, a nemzetközi szervezetek megfigyelései azonba n ráirányították a figyelmet arra a tényre, hogy a pénzmosási technikák már nemcsak a hagyományos pénzügyi intézményeket érintik, hanem kiterjednek egyéb szolgáltatókra is. Ez indokolta, hogy az EUirányelv hatálya alá vont könyvvizsgálók, könyvelők, adóta nácsadók, ingatlanügynökök, nagy értékű ingósággal kereskedők, kaszinók, valamint ügyvédek és közjegyzők is a törvény hatálya alá tartozzanak. Az irányelv rendszerét követi abban is, hogy azonosítási kötelezettséget ír elő abban az esetben, amikor az ügyfé l és a szolgáltató között létrejön az üzleti kapcsolat, illetve ilyen tartós kapcsolat hiányában azokban az esetekben, amikor egyszeri ügylet megkötésére kerül sor, de ennek értéke eléri vagy meghaladja a kétmillió forintot. Pénzmosás gyanúja esetén bejele ntési kötelezettség keletkezik, amelyet az ORFKhoz kell megtenni, és elmulasztása büntetőjogi felelősségre vonást eredményez. Az irányelv az új szakmák vonatkozásában nem írja elő új felügyeleti intézményrendszer létrehozását, de az országoknak biztosítan iuk kell, hogy legyen egy olyan szervezet, amely képes ellenőrizni a pénzmosás elleni szabályok betartását, és adott esetben szankciókat is tud alkalmazni. Ez az ellenőrzési rendszer azzal vált teljessé, hogy az ORFK mint az adott területen legtöbb tapaszt alattal rendelkező szerv, államigazgatási jogkörben eljárva, pénzmosás elleni szempontból felügyeleti szervvé váljék a törvényjavaslat szerint. A szankciórendszer úgy került kialakításra, hogy összhangban van a meglévő állami felügyeleti szervek által kisz abható jogkövetkezményekkel. Az irányelv szellemét követve szükséges volt kiterjeszteni a törvény hatályát az ügyvédekre és a közjegyzőkre is. A kötelezettségek kiteljesítésére az irányelv 2003. június 15éig ad határidőt, azonban már több uniós tagállam m ódosította a pénzmosás elleni törvényét, kiegészítve ezzel a változással.
