Országgyűlési napló - 2001. évi őszi ülésszak
2001. november 5 (235. szám) - A személyi jövedelemadó meghatározott részének az adózó rendelkezése szerinti felhasználásáról szóló 1996. évi CXXVI. törvény módosításáról szóló törvényjavaslat - A terrorizmus elleni küzdelemről, a pénzmosás megakadályozásáról szóló rendelkezések szigosításáról, valamint az egyes korlátozó intézkedések elrendeléséről szóló törvényjavaslat általános vitája - ELNÖK (dr. Áder János): - VARGA MIHÁLY pénzügyminiszter, a napirendi pont előadója:
2022 Tisztelt Képviselőtársaim! A most elkészült törvényjavaslatnak sajnálatos előzménye, hogy a pénzmosás ellen küzdő nemzetközi szervezet, az FATF úgynevezett nem együttműködőnek, non cooperativ e membernek minősítette hazánkat. (Folyamatos zaj. - Balczó Zoltán: Figyelmet kérünk!) A döntés eddig csak kisebb, jelzés értékű hátrányokat okozott Magyarországnak. Alapvető érdekünk azonban, hogy az Európai Unió és az FATF képviselőit meggyőzzük arról, h ogy hazánkban jelentős előrelépések történtek a terrorizmus és a pénzmosás elleni küzdelem területén. A FATF következő plenáris ülése 2002 január végén lesz. A törvényjavaslat elfogadása és a megfelelő tájékoztatás mellett reális esélyünk van arra, hogy ez en az ülésen töröljék hazánkat erről a listáról. Az eltelt időszak eseményei miatt is különösen sürgőssé vált, hogy erre minél hamarabb kerüljön sor. Az Egyesült Nemzetek Biztonsági Tanácsa felhívta a tagállamokat az együttműködésre és a nemzetközi terrori staellenes egyezmények végrehajtására. Kérte továbbá, hogy tagadják meg a menedéket azoktól, akik terrorista cselekményeket követnek el, terveznek vagy finanszíroznak. A Biztonsági Tanács kiemelte, hogy a terrorista cselekmények megelőzése érdekében igen f ontos szerep jut az információcserének. Tisztelt Ház! 1994ben az Országgyűlés törvényt alkotott a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról. Magyarország már csatlakozott a pénzmosásról, a bűncselekményekből származó javak felkutatásáról, lefoglalásár ól és elkobzásáról szóló strasbourgi egyezményhez. A most benyújtott törvényjavaslat egységes szerkezetben tartalmazza a kormány által már elfogadott, a pénzmosás elleni küzdelem érdekében hozott intézkedéseket. A módosítások érintik a polgári törvénykönyv et, a pénzmosási törvényt, a takarékbetétekről szóló törvényerejű rendeletet, a hitelintézeti és az értékpapírtörvényt. A pénzmosási törvény hatályának szélesítése összhangban áll az Európai Unió vonatkozó irányelvtervezetével. A pénzügyi szektort a pénzmo sók mindinkább elkerülik az egyre erősödő felügyeleti ellenőrzések miatt. Helyette az ingatlan, a műtárgy- és nemesfémkereskedelemben és a kaszinókban próbálják legalizálni az illegálisan megszerzett jövedelmüket. Ezért a pénzmosási törvényt ki kell terj eszteni az ingatlanközvetítőkre, a nemesfémékszer- és nemesfémdíszműáruforgalmazókra, a kulturális javakat árverésen vagy bizományosi minőségben értékesítőkre, továbbá az ügyvédi irodákra, a közjegyzőkre és a könyvvizsgálókra, az egyéni vállalkozás esetén annak alkalmazottaira és családtagjaira is. A pénzmosási törvény módosításának további célja, hogy banki tranzakciók során az ügyfél, illetve a tényleges tulajdonos azonosítható legyen, így ismertté válhassanak az egyes banki tranzakciók mögött álló valós személyek. A visszaélés lehetősége különösen a készpénzforgalom esetében merül fel, így például a bankszámlára való be- és kifizetéseknél vagy a határon való ki- és behozatalnál. A megfelelő adatszolgáltatás előírása lehetővé teszi, hogy a készpénz útja a későbbiek során is nyomon követhető legyen. Ezáltal a pénzmosási esetek könnyebben felfedhetők lesznek, illetőleg hamis nyilatkozat esetén a felelősségre vonás is szigorúbb lesz. Tisztelt Ház! Tisztelt Képviselőtársaim! A szigorítások érintik a takarékbet étkönyvek és értékpapírok forgalomba hozatalát is. A jövőben csak névreszólóan lehet új betétet elhelyezni és értékpapírt nyilvánosan forgalomba hozni. Új takarékbetétet elhelyezni szintén csak névreszólóan lehet majd a jövőben. A törvényjavaslat átmeneti rendelkezései lehetővé teszik, hogy a folyamatban lévő, bemutatóra szóló értékpapírkibocsátások esetében, illetve az állampapírok nyilvános forgalomba hozatala esetén a szigorításokat csak 2002. december 31e után kell alkalmazni. A hitelintézeti törvény módosítása, ezen belül a pénzváltási tevékenységet folytatók körének szűkítése is a pénzmosás elleni hatékonyabb fellépést szolgálja. A törvényjavaslat a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének kizárólagos hatáskörébe utalja a pénzváltási tevékenység fo lytatásának engedélyezését. 2002. január 1jét követően kizárólag hitelintézet és annak ügynöke kaphat pénzváltási engedélyt. A tevékenység folytatásának személyi, tárgyi és technikai feltételeit külön jogszabály fogja majd meghatározni. A törvényjavaslat biztosítja, hogy az engedéllyel
