Hungary Today Media News and Features Digest Press Survey, 1993. június (8473-8489. szám)
1993-06-01 / 8473. szám
Magyar Hírlap 1993.máj.25 ■ A Hawalla bankok magán pénzátutalási szolgáltató társaságok, általában arra irányulnak, hogy kibújjanak az adózás és a pénzváltás ellenőrzése alól. get kínál a mosott pénzek tisztázására. Tanácsokat persze tudnak adni azok az országok, amelyek hosszú évek óta folytatott harcuk tapasztalatait megosztva javasolják a náluk bevált módszerek átvételét. Igaz, „odaát” is belátják, hogy egyrészt minden ország maga tudja csak eldönteni, hogy az adott jogszabály-változtatások, illetve egyéb módszerekeszközök bevezetése-bevetése milyen sorrendben, milyen gyorsasággal történhet meg. Igaz, a tapasztalatcsere, illetve az egyre kifinomultabbá váló megelózési-felfedési technikákmódszerek elsajátítása is sokat segíthet: erre a „tanulási folyamatra” adott kiváló lehetőséget az a kora tavasszal Budapesten rendezett nemzetközi pénzmosási konferencia, amelyen a kelet-közép-európai régió országainak illetékes szakértői ismerkedhettek meg a nyugat-európai, észak-amerikai bűnüldöző szervek ez irányú tevékenységével, továbbá nemzetközi szervezetek ajánlásaival. Magyarországon eddig nem volt szabályozva ez a fajta bűncselekmény — a közeljövőben tárgyalja azonban az Országgyűlés a Btk gazdasági bűncselekményekről szóló fejezetét módosító tervezetet, ami már nevesíti azt. Emellett előkészületben van már az a törvénytervezet is, amely a pénzmosás gyanújára vonatkozó bejelentési kötelezettséget írja elő. A pénzmosás tényállását a 303. paragrafusban fogja tartalmazni. A szakemberek szerint talán még ennél is lényegesebb, s a hatásos bűnüldözéshez, bűnmegelőzéshez elengedhetetlen a bejelentési kötelezettség előírása. Ezt a célt szolgálja az a rendelkezés, amely — vagy önálló törvényként vagy a pénzintézeti törvény módosításaként — teszi majd kötelezővé azt. A Btk javaslat a pénz tisztára mosását Magyarországon a szervezett bűnözéssel leginkább érintett területen, így a kábítószerrel való visszaélés, a fegyvercsempészés és a terrorizmussal összefüggésben elkövetett bűncselekmények folytán . keletkezett anyagi javak tekintetében rendeli el büntetendőnek. A törvényben előírt bejelentési kötelezettség elmulasztását szándékos és gondatlan elkövetés esetében is bünteti. A tervezet minősített eseteket is tartalmaz — az üzletszerűséget — a kábítószerrel valő visszaéléshez hasonlóan — a szervezett keretek közötti elkövetést, illetve súlyosabbnak ítéli meg azokat, akik helyzetüknél, beosztásuknál, foglalkozásuknál, hivatásuknál fogva könynyebben nyújthatnak segítséget a bűnösen szerzett pénz eredetének eltitkolásához. A tervezet azonban a büntethetőséget megszüntető okot állapít meg arra az elkövetőre, aki a hatóságnál önként feljelentést tesz, ha a pénzmosást még nem, vagy csak részben fedezték fel. Végül a Btk 300/B paragrafusa kiegészül azzal a kitétellel, hogy nem büntethető üzleti titok és banktitok megsértése miatt az, aki a pénzmosás esetén eleget tesz bejelentési kötelezettségének, illetve ilyet kezdeményez. Még akkor sem, hp jóhiszeműen tett bejelentése megalapozatlannak bizonyul. A pénzmosás gyanújának bejelentését előíró törvénytervezet hatálya mindazon jogi személyekre, illetve egyéni vállalkozásokra, valamint azok vezetőjére és munkatársára vonatkozik, amely és aki Magyarország területén pénzintézeti, értékpapír-forgalmazási vagy befektetésalapi kezelői tevéken)séget végez. S hogy mit kell tenni? A gyanú felmerülése esetén a lehetőség szerint meg kell állapítani az ügyfél személyazonosságát, s értesíteni róla a hatóságokat, miközben azonnal abba kell hagyni a gyanúra okot adó bankműveletet. Ha ez nem lehetséges (akár azért, mert nehezítené a felderítést vagy megakadályozná azt), a bankművelet elvégzése után akkor is értesíteni kell az ORFK-t. A tervezett módosítás arról is intézkedik, hogy az érintett ügyfélnek vagy harmadik félnek tilos információt adni arról, hogy pénzmosás miatt bejelentést tettek. ' • N. Vadasz Zsuzsa A pénz tisztára mosásának szakaszai: készpénz elhelyezése legitim pénzintézetnél gyors átutalás bankfiókba stb A nem készpénz gazdaság határa: utazási csekkek, vagy váltók készpénzes vásárlása bankokban vagy pénzváltó helyeken visszaváltás beifoioc.i. vagy külföldi felhasználás utcai értékesítésből és kábítószerimportból származó készpénz készpénzes ügyletekből származó nettó készpénz Hawalla tranzakciók’ harmadik fél részere történő kifizetés külföldi valutában kábítószerből származó kp.-tmport művészeti, tárgyarany, telek, bemutatóra szóló biztosítás, szerencsejáték készpénzes vásárlásaújraértékesítés egyes tételek realizációja készpénze xport külföldre mosott pénz külföldre készpénz nyersanyagok vásárlására belföldi külföldi
