Tanácsok közlönye, 1976 (25. évfolyam, 1-62. szám)

1976 / 43. szám

860 TANÁCSOK KÖZLÖNYE 43. szám Távirati utalvány 18. A bankszámláról készpénzkifizetés távirati utalvánnyal is teljesíthető. Pénzjelvétel esetenkénti átutalással 19. A gazdálkodó szerv központjával nem azonos helységben, de bankszerv székhelyén működő telepe, gyáregysége stb. pénzellátására az ottani bankszervhez ún. esetenkénti átutalással juttathat el pénzt. Az átutalt összeg a kezelő bankszervnél készpénzben felvehető. Felvásárlási készpénzutalvány 20. A mezőgazdasági termények, termékek stb. felvásárlására jogosított gazdálkodó szerv telepei és megbízott dolgozói a felvásárlás helyén működő és erre kijelölt pénzintézeti szervnél vagy postahivatalnál benyújtott felvásárlási készpénzutalvány beváltásával vehetnek fel készpénzellátmányt. Felvásárlási készpénzutalványt a felvásárlónak azok a dolgozói állíthatnak ki, akiket a felvásárló szerv erre felhatalmazott és aláírásukat a bankszerv hitelesítési záradékkal ellátva az utalványfüzetben levő „aláírás-bejelentés"-re felvette. Az utalványok beváltására kifizetett összeggel a felvásárló szerv bankszámláját Utólag terheli meg a Bank. Ezért a bankszervek utalványfüzetet csak akkor adnak ki, ha a felvásárló szerv az utalványfüzetből az utalványon feltüntetett összeghatárig beváltható utalványok teljes fedezetét megfelelő számlabetét vagy szabad hitelkeret útján előzetesen biztosítja. Készpénzellátmányok elhelyezése és kezelése ^ a postahivataloknál 21. Nem bankszerv székhelyén működő gazdálkodó szerv, valamint Budapesten és a nagyobb kiterjedésű helységekben a számlavezető bankszervtől távoleső gazdálkodó szerv a helyi, illetve a telephelyéhez közel eső postahivatalra kiállított pénzforgalmi betétkönyv útján is ellátható készpénzzel. Amennyiben a gazdálkodó szerv a pénzforgalmi betétkönyvet rendeltetésétől eltérően használja fel, a bankszerv a pénzforgalmi betétkönyvet visszavonhatja. Budapesti gazdálkodó szervek készpénzellátása az OTP budapesti fiókjai útján 22. A budapesti gazdálkodó szervek a Bank Folyószámla Főosztálya által vezetett bankszámlájukról az Országos Takarékpénztár kijelölt fiókjánál is vehétnek fel készpénzt. Az OTP-fiókoknál a készpénzösszegek felvétele a gazdálkodó szerv részére megnyitott napi pénzfelvételi keret terhére, a munkabérek felvétele pedig — a Bank és az OTP közötti külön megállapodás szerint — a munkabérfizetési napokra előzetes bejelentés alapján biztosított keretösszeg terhére történik. A gazdálkodó szervnek gondoskodnia kell a készpénzfelvétel fedezetéről. ÍV. A fizetések különös szabályai Fizetési rendelkezések (megbízások) kezelése fedezethiány esetén 23. A bankszámlát terhelő rendelkezések teljesítési sorrendje szempontjából érkezésen a rendelkezésnek (megbízásnak) a bankszámlát vezető bankszervhez való érkezését kell érteni. A meghatározott határnapon teljesítendő és a számlavezető pénzintézethez a fizetési határnap előtt beérkező rendelkezéseket a meghatározott határnapon beérkező és esedékes rendelkezések előtt érkezettnek kell tekinteni. A rendelkezések közelebbi sorendjére a számlavezető pénzintézet nyilvántartása az irányadó. 24. A pénzügyi fedezethiány miatt nem teljesíthető megbízásokat a pénzintézet a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig, azaz a teljesítésig függőben tartja. A függőben tartott rendelkezést (megbízást) a pénzintézet a bankszámlán mutatkozó fedezet terhére, a beérkezés sorrendje szerint, az eredeti rendelkezés alapján teljesíti. Telepek pénzellátása és pénzforgalmának lebonyolítása 25. A gazdálkodó szervek telepeik (gyáregységeik, kirendeltségeik stb.) pénzellátását és pénzforgalmuk lebonyolítását a) telepi számla, b) esetenkénti átutalás (19. pont), c) pénzforgalmi betétkönyv (21. pont), d) MNB postautalvány (17. pont) vagy e) távirati utalvány (18. pont) útján oldhatják meg. A telepi számla az elszámolási számlával azonos jellegű számla. A telep részére ezen belül központja határozza meg, hogy a telepi számlán milyen jellegű pénzforgalmat bonyolíthat le. A gazdálkodó szerv központi és telepi számlája terhére fedezethiány miatt nem teljesíthető megbízásokat a pénzintézet arról a központi, vagy telepi bankszámláról teljesíti, ahol pénzügyi fedezet