Országgyűlési napló - 2007. évi őszi ülésszak
2007. október 16 (98. szám) - A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényjavaslat általános vitája - ELNÖK (Harrach Péter): - KARSAI PÉTER (MDF):
1579 hatálya alá vonni, akkor pontosan tudjuk, hog y egy csomó jogügylet esetében teljesen feleslegesek lesznek ezek a bejelentések, mert normál üzleti tranzakciók lesznek: valaki elad egy lakást, másvalaki megvásárol egy ilyen lakást, végrendelkezik egy állampolgár, biztosítást köt, befekteti a pénzét val ahova, teljesen normális, az élet mindennapjaihoz, a gazdasági tevékenységhez hozzá tartozó tevékenységet végez, abszolút törvényesen. Majd abból a sok ezer bejelentésből, adattovábbításból, adatkezelésből, ami ennek a törvénynek a következményeként megval ósul, talán lesz egykettőhárom? - nem tudom elképzelni, hogy sokkal több legyen Magyarországon , amire majd azt lehet mondani, hogy jó eséllyel ennek a törvénynek a hatálya alá tartozó, tiltott, nagyon súlyos bűncselekmény leplezésére vagy végrehajtásár a vonatkozó pénzmozgást fog jelenteni. (18.40) Az természetesen nagyon fontos, hogy az ügyletek ebben az esetben megfelelően a hatóságok tudomására jussanak. Amit még problémának látok a szakértőink álláspontja szerint, az az, hogy a törvény alapjául szolg áló irányelv és jó néhány ajánlás alapján mentességekre nyílt volna lehetőség, ezekkel a mentességekkel, lehetőségekkel, úgy tűnik, a törvényjavaslat kevéssé él, de persze ez a lényegen nem változtat. Összefoglalóan azt kell mé g egyszer elmondanom, hogy mindkét kormánypárti frakció a törvényjavaslatot fegyelmezetten meg fogja szavazni, de valóban nagy önfegyelemre lesz szükségünk. Köszönöm szépen. (Szórványos taps a kormánypárti padsorokban.) ELNÖK (Harrach Péter) : Karsai Péteré a szó. KARSAI PÉTER (MDF) : Köszönöm a szót, elnök úr. Tisztelt Országgyűlés! Államtitkár Úr! A pénzátutalásokon keresztüli feketepénzáramlás megelőzése és megakadályozása, továbbá a pénzátutalási rendszerek megbízhatóságának biztosítása a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem részét képezi. A pénzátutalások teljes körű nyomon követhetősége rendkívül fontos lehet a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése, vizsgálata és felderítése során. Ezt hivatott biztosítani a javasl at, amely lényegében a közösségi előírásokat ülteti át a hazai jogba. Fontos szempont, hogy a pénzátutalások megbízójának személye visszakereshető legyen, ezért a hatálya alá tartozó fizetési szolgáltatók számára előírja, hogy a pénzátutalásokon, illetve a továbbított kapcsolódó üzenetekben a megbízóra vonatkozóan pontos és használható adatokat tüntessenek fel, továbbá, hogy ezek az adatok a fizetési láncban mindvégig a pénzátutalással együtt mozogjanak. A közösségi előírás kiterjed a hitelintézetekre és eg yéb olyan szervezetekre, amelyek pénzátutalást végeznek, így például a készpénzátutalási szolgáltatást nyújtó pénzügyi vállalkozásokra és a postára. A pénzátutalás fogalma tehát széles értelemben került meghatározásra, így kiterjed a hagyományos banki átu talásokra, a bankpénztárban történő, a bank által vezetett számlán jóváírásra vagy más bankhoz átutalásra kerülő befizetésekre, a postai és egyéb készpénzátutalásokra, valamint a mobilszolgáltatókon keresztül megvalósuló pénzátutalásokra is. A visszakeresh etőség biztosítása érdekében a fizetési szolgáltató köteles a megbízói adatok teljes körét öt évig megőrizni. Az adatokat kifejezetten csak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése, vizsgálata vagy felderítése céljából lehet felhasználni. A rendeleti formának köszönhetően nem szükséges az 1781/2006/EK rendelet magyar jogszabályokba történő külön átültetése. Mindazonáltal bizonyos cikkek esetében lehetőséget biztosít a tagállamoknak az alapszabályoktól eltérő, az alkalmazást könnyítő rendelk ezések életbe léptetésére. A tagállamok legkésőbb 2007. december 14ig kötelesek értesíteni a bizottságot a szankciókra vonatkozó szabályokról és az azok alkalmazásáért felelős hatóságokról, és azokat 2007.
