Országgyűlési napló - 1995. évi őszi ülésszak
1995. november 28 (132. szám) - Dr. Homoki János (FKGP) - a pénzügyminiszterhez - "Miért akadályozza a Bankfelügyelet a nyomozó hatóság munkáját?" címmel - ELNÖK (dr. Gál Zoltán): - AKAR LÁSZLÓ pénzügyminisztériumi államtitkár:
3109 Tisztelt Államtitkár Úr! Tisztelt Ház! A gazdasági bűncselekményeket feltáró nyom ozó hatóságoknak problémát okoz annak megítélése, hogy bizonyos vállalkozások által folytatott ügyletek pénzintézeti tevékenységnek minősülneke vagy sem. Például egy gazdasági társaság egy jövőbeni gépkocsibérleti jogra, amely majd másfél év múlva lép érv énybe, pénzbefizetéseket gyűjt, amit azonban kamatmentes kölcsönszerződésnek álcáz. Így a vállalkozás többmilliós bevételhez jut kispénzű állampolgárok megtévesztésével. Fennáll annak a veszélye, hogy az eltelt idő után az állampolgárnak sem a pénze, sem p edig az ígért bérelt gépkocsija nem lesz meg. Más esetben a vállalkozás lakásvásárlásra gyűjt befizetéseket egy későbbi lakáshitelnyújtás ígéretével kecsegtetve, mondván, hogy egy év múlva 1 millió forint hitelt biztosít a befizetőknek lakás vásárlására. A befizetőknek valójában semmilyen biztosítékuk nincs arra, hogy a befizetett összeget vagy az ígért hitelt megkapják. Véleményünk szerint az ilyen tevékenység betétgyűjtésnek minősül. A nyomozó hatóságok jelezték, hogy az ilyen ügyekre vonatkozóan a Bankfe lügyelet hosszú időn keresztül nem ad állásfoglalást. Ezzel a nyomozó hatóság munkáját, mind pedig az ügyek mielőbbi lezárását akadályozza. Kérdezem államtitkár úrtól, hogy a Bankfelügyelet miért akadályozza a nyomozó hatóságok munkáját. Tisztelettel várom válaszát. (Taps az FKGP padsoraiból.) ELNÖK (dr. Gál Zoltán) : A kérdésre Akar László államtitkár úr válaszol. AKAR LÁSZLÓ pénzügyminisztériumi államtitkár : Tisztelt Elnök Úr! Tisztelt Ház! Tisztelt Képviselő Úr! Tudomásom szerint a Bankfelügyelet nem akad ályozza, hanem sokrétűen segíti a nyomozó hatóság munkáját, annak érdekében, hogy eredményesen eljárhassanak a jogosulatlan pénzintézeti tevékenységet folytató személyekkel szemben. A Bankfelügyelet tájékoztatása szerint az ORFK bűnügyi főigazgatója több í zben is kifejezésre juttatta, hogy az e területen megvalósuló együttműködés rendkívül jó színvonalú. Emlékeztetni szeretném képviselő urat arra, hogy az Állami Bankfelügyelet készítette elő és dolgozta ki a jogosulatlan pénzintézeti tevékenység végzésére v onatkozó jogi szabályozást, amit az Országgyűlés '93ban törvényerőre emelt. Ez tette lehetővé a Bankfelügyelet számára, hogy jogosult legyen államigazgatási eljárások indítására és lefolytatására, szükség esetén büntetőeljárás kezdeményezésére. Az említet t törvény hatálybalépését követően több nagy horderejű ügyben indult, éppen a Bankfelügyelet kezdeményezésére, büntetőeljárás. Az elmúlt időszakban a Bankfelügyelet a nyomozó atóságok megkeresése alapján mintegy száz esetben készített - általában igen gyor san - szakvéleményt arra vonatkozóan, hogy a bemutatott tevékenység pénzintézeti tevékenységnek minősüle vagy sem. Emellett saját hatáskörében eljárva '95ben több mint ötven államigazgatási eljárást indított annak megállapítása céljából, hogy az eljárás alá vont vállalkozások végezneke engedély nélküli pénzintézeti tevékenységet. A jogosulatlan pénzintézeti tevékenység visszaszorítása érdekében a Bankfelügyelet a médián keresztül számos esetben felhívta az állampolgárok figyelmét arra, hogy melyek a vesz élypontok e tevékenységi kör keretében; az önkormányzatokat tájékoztatta arról, hogy mely tevékenységek minősülnek pénzintézeti tevékenységnek, és az erre vonatkozó szabályok alkalmazására felhívták a figyelmet. A Pénzügyi Közlönyben negyedévente közzétesz i azoknak a vállalkozásoknak a jegyzékét, amelyek jogosultak a bejelentés alapján pénzintézeti tevékenységet végezni. Kérem képviselő urat, hogy amennyiben konkrét ügyben van tudomása a bankfelügyeleti állásfoglalás elmaradásáról, úgy erről rövid úton szív eskedjen tájékoztatni, hogy a megfelelő intézkedést megtegyük. Köszönöm figyelmüket. (Szórványos taps a kormánypártok padsoraiból.)
