Országgyűlési napló - 1994. évi tavaszi ülésszak
1994. március 22. kedd, tavaszi ülésszak 14. nap (371.) - A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényjavaslat kivételes és sürgős eljárásban történő tárgyalása - ELNÖK (Dornbach Alajos): - REMPORT KATALIN, DR. a költségvetési, adó- és pénzügyi bizottság előadója:
1064 Nem elégedhetünk meg azonban azzal, hogy a bejelentési kötelezettség előírásaival a bejelentő védelmére és a bejelentés tartalmára vonatkozó garanciális szabályok megalkotásával kitöltjü k a Btk.nak a pénzmosással kapcsolatos bejelentési kötelezettség elmulasztását büntetni rendelő, keretjellegű szabályát. Tudjuk, hogy a pénzmosás bűncselekményét elkövetők nagy előszeretettel választanak tranzakcióik lebonyolítására olyan országot, ahol a névtelenség biztonságát nyújtó készpénzes ügyletek széles körben megengedettek és elterjedtek. Ezért az Európa Tanács ajánlásával összhangban a törvényjavaslat előírja az ügyfél azonosításának kötelezettségét minden, 2 millió Ftot elérő vagy meghaladó ös szegű készpénzbefizetéssel vagy kifizetéssel együtt járó ügyleti megbízás esetén. Ez a regisztrálási kötelezettség nem jelenti sem a bemutatóra szóló takarékbetétek és értékpapírok megszüntetését, sem pedig azt, hogy minden, 2 millió Ftot elérő vagy megh aladó készpénzes ügylet gyanús, vagyis jelentendő lenne. A regisztrálási kötelezettség teljesítése során a bankok által megszerzett adatok banktitoknak minősülnek, amelyek megsértése az új Btk.ban bűncselekmény lesz. A bejelentési kötelezettség teljesítés e során az ORFKhoz jutó információkat pedig csak a pénzmosás elleni küzdelem céljaira lehet majd felhasználni. Senkinek sem kell tehát attól tartania, mondjuk, hogy egy bankszámlájára vonatkozó adat tudta és akarata ellenére például az adóhatóság birtokáb a jut. (16.30) A pénzmosás gyanújára okot adó tényeket, körülményeket, magatartásokat a javaslat nem sorolja fel. Ez nem is volt célunk. Egyrészt, mert egy ilyen felsorolás a bűnözők határtalan találékonysága miatt sohasem lehet teljes körű, másrészt pedig a potenciális elkövetőket is informálná arról, hogy milyen magatartásokat kell kerülniük. A pénzmosás gyanújára okot adó magatartásokat és körülményeket, a felismerés módjait a pénzügyi szolgáltató szervezetek saját belső üzleti titokként kezelendő szabál yzatukban fogják rendezni. Itt rögzítik majd az ügyfélazonosítás módjának részletes szabályait is. A szabályzat összeállításához az adott pénzügyi szolgáltató szervezet felett állami felügyeletet gyakorló szervek, az ORFK kriminológiai és kriminalisztikai tapasztalatokon alapuló ajánlásait figyelembe véve, iránymutatásokat és mintaszabályzatokat bocsátanak rendelkezésre, amelyeket értelemszerűen ugyancsak titkosan kell kezelni. A belső szabályzatok kidolgozása és az állami szakmai felügyelet által történő jóváhagyása egyben a működési, illetve tevékenységi engedély kötelező feltétele lesz. A belső szabályzatok kötelező minimális tartalmát pedig a törvény felhatalmazásán alapuló kormányrendelet rögzíti majd. A törvény halasztott hatálybaléptetése módot ad a végrehajtására kiadandó jogszabály, illetve jogszabálynak nem minősülő belső szabályzatok alkotta rendszer kialakítására. Tisztelt Ház! Kérem, hogy ezt a törvényjavaslatot tárgyalják meg, és igenlő szavazatukkal járuljanak hozzá, hogy hazánk e terü leten is csatlakozhasson az európai gyakorlathoz. Köszönöm a figyelmet. (Taps.) ELNÖK (Dornbach Alajos) : Köszönöm szépen. Most megadom a szót Remport Katalin képviselő asszonynak, a kijelölt költségvetési bizottság előadójának. Felszólaló: Dr. Remport Kata lin, a költségvetési, adó- és pénzügyi bizottság előadója REMPORT KATALIN, DR. a költségvetési, adó- és pénzügyi bizottság előadója: Tisztelt Elnök Úr! Tisztelt Képviselőtársaim! A költségvetési bizottság megtárgyalta az előttünk fekvő törvényjavaslatot. M indannyian tudjuk, hogy a kábítószer elleni küzdelem a világon milyen nagy szerepet játszik, éppen ezért szükséges, hogy hazánkban is megteremtsük ennek a lehetőségét, a piszkos pénzek lefoglalását, a kábítószerkereskedelem útjának megtalálását. Az ENSZ 1 988ban
