Újpest, 2004 (12. évfolyam, 1/281-25/305. szám)
2004-08-02 / 17. (297.) szám
MEGYER LAKÓPARK Bp. IV., Megyeri út 116. A lakások beköltözhetők! ÁJ FEST 2004. szeptember 2. www.megyerlakopark.hu HARCON-Domus Kft. tel.: 430 1836 44-76 m2-es társasházi lakások, továbbá egyedi garázsok és teremgarázs beállók, tárolók is vásárolhatók! Tisztelt Ügyfelünk! A pénzmosás elleni hatékonyabb fellépés érdekében az Országgyűlés 2003. március 18-án új törvényt fogadott el. A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2003. évi XV. törvény rendelkezései alapján valamennyi hitelintézet legkésőbb ez év végéig köteles ügyfeleit azonosítani. Az azonosítás meghatározott okmányok alapján meghatározott azonosítóadatok rögzítését jelenti, az ügyfél, illetve (jogi személy esetében) az ügyfél képviselője jelenlétében. Amennyiben a hitelintézet az azonosítást nem tudja elvégezni, az ügyféllel nem köthet szerződést, ügyleti megbízását nem teljesítheti. Az ügyfél azonosításán kívül a hitelintézetek kötelesek az úgynevezett tényleges tulajdonos (lásd alább) adatait is rögzíteni, ha az nem az ügyfél maga. A korábbi törvény előírta, hogy valamennyi még nem azonosított hitelintézeti ügyfelet - tehát a jelenlegi azonosítási szabályok életbe lépése előtt a hitelintézettel szerződést kötő ügyfelet is - azonosítani kell. Az új törvény erre 2003. december 31-ig adott haladékot. 2004. január 1-jétől kezdve valamennyi hitelintézet köteles megtagadni a még nem teljeskörűen azonosított és azonosítás céljából személyesen meg nem jelent ügyfelek által kezdeményezett ügyleti megbízás teljesítését. Azoknak az ügyfeleknek tehát, akik az új azonosítási szabályok életbe lépése, 2001. december 19. előtt kötöttek szerződést a hitel- intézetükkel, azonosítás céljából legkésőbb idén december 31-ig fel kell keresniük a számlavezetőjüket. Mozgás- képtelen vagy -korlátozott személyek esetében a hitelintézeti fiókok a helyi körülmények és lehetőségek figyelembevételével igyekezni fognak a lehető legnagyobb segítséget adni ehhez. Tényleges tulajdonos a törvény alapján az, „akinek az érdekében az ügyfél az ügyleti megbízást adta, illetve aki az ügyleti megbízás során létrejött vagyoni előny felett utasítási, kapcsolt vállalkozási, megbízási, meghatalmazási, vagyonkezelési vagy egyéb jogviszony alapján rendelkezhet”. A tényleges tulajdonos bejelentésének kötelezettsége ebből következően azt jelenti, hogy az ügyfélnek nyilatkoznia kell arról, hogy ő maga-e a tulajdonosa, haszonélvezője azoknak a pénzösszegeknek, értékpapíroknak stb., amelyekkel kapcsolatban ügyleti megbízást ad, vagy más. Ez utóbbi esetben ennek a másik személynek a nevét és lak-, illetve székhelyét a törvénynek megfelelően dokumentálni kell. A pénzmosás megelőzése érdekében a hitelintézet 2004. december 31. napját követően a nem névre szóló takarékbetétet a betétes, illetőleg a kedvezményezett írásbeli kérelmére és az ORFK jóváhagyásával alakíthatja át névre szólóvá. Az ügyfelek fenti kötelezettségükkel kapcsolatos kérdéseikkel forduljanak bizalommal a kirendeltség munkatársaihoz, akik készséggel állnak rendelkezésükre. Kápolnásnyék, 2004. július 27. Kápolnásnyék és Vidéke Takarékszövetkezet
